أي بائع يشتبه في وجود نوايا لغسيل الأموال في المعاملات العقارية ولا يبلغ عن الحالات المشتبه فيها يواجه غرامات تصل إلى 100000 يورو. وعليه يجب على البائعين توخي الحذر إذا عرض عليهم التسديد نقدا عند بيع عقار.
إقرأ أيضا : شهادة التوثيق : تكاليف واستخدامات شهادة التوثيق في ألمانيا
الأساسيات في سطور
- يجب الإبلاغ عن أي اشتباه في غسل الأموال عند بيع العقارات إلى السلطات على الفور.
- يجب عدم قبول سعر الشراء للعقار نقدًا أبدًا ، ما لم يُنص على ذلك صراحةً في عقد الشراء.
- سيحصل الوسيط الجيد على سعر بيع جيد.
لماذا يجب توخي الحذر عند دفع ثمن شراء عقار نقدًا في المانيا؟
إذا أراد مشتري العقارات معالجة المعاملات المالية نقدًا ، فقد يكون البائع عرضة للملاحقة القضائية بقبول المال. لأنه يجب الإبلاغ عن أي اشتباه في غسل الأموال إلى السلطات المسؤولة على الفور .
هذا صحيح بشكل خاص إذا كانت الأموال تتدفق تحت اليد عند شراء منزل ، وهو أمر غير مذكور في عقد البيع. حتى إذا كان الأمر يتعلق بمبلغ الشراء لأشياء غير مذكورة في عقد البيع ، فإن البائع يكون عرضة للمقاضاة بقبوله . لذلك سيكون هناك سعر شراء غير صحيح في عقد البيع ، والذي يتحايل على الإيرادات الضريبية من خلال ضريبة تحويل العقارات ويغش تكاليف السمسرة.
كيف يمكن منع غسيل الأموال في المانيا ؟
إذا كنت ترغب في غسل الأموال السوداء ، فيمكنك عرض دفع ثمن الشراء أو جزء من سعر الشراء نقدًا. يجب على البائع توخي الحذر بشكل خاص إذا كان سيتم دفع ثمن العقار أو تمويله بالكامل نقدًا. حتى قبل شراء عقار ، يجب على البائعين التأكد من أن المشتري المحتمل يكشف عن ظروفه المالية . يمكن القيام بذلك ، على سبيل المثال ، من خلال إثبات التمويل.
بعد كل شيء ، يهتم البائع بحقيقة أن بيع المنزل يتم بالفعل وأنه يتم استلامه بالوسائل القانونية. إذا كان الدخل وسعر الشراء غير متطابقين مع بعضهما البعض ، فقد يكون هذا علامة على غسل الأموال. وينطبق الشيء نفسه أيضًا إذا كان من المقرر أن يتم شراء العقار من قبل طرف ثالث.
ماذا أفعل إذا اشتبهت في غسل الأموال في المانيا ؟
إذا اشتبه البائع ، على سبيل المثال ، في أن الدفع النقدي لمبلغ الشراء للممتلكات يهدف إلى تطهير الأموال السوداء ، فيجب إبلاغ الشرطة أو مكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية بهذا الشك .
حتى يتم الاتصال بالسلطات ، لا ينبغي فعل أي شيء آخر بشأن البيع بقدر الإمكان. وإلا فقد يتم تكليف البائع بالمساعدة والتحريض.
كيف يمكن السداد النقدي بأمان في المانيا ؟
مرارًا وتكرارًا ، يمكن أن يتم غسل الدخل من التجارة غير القانونية أو الجرائم الجنائية تمامًا بشراء عقار. نظرًا لأن المدفوعات النقدية لا تزال تحدث بين الحين والآخر في المعاملات العقارية ، فإن قانون غسيل الأموال يفرض متطلبات معينة على البائع . إنه ملزم بالحفاظ على المعلومات التالية من المشتري لمدة خمس سنوات:
- الأسم الكامل
- العنوان الحالي
- رقم الهاتف
- مكان وتاريخ الولادة
- نوع الهوية ورقم الهوية وتفاصيل الجهة المصدرة
- جنسية
- نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر
قد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات تصل إلى 100000 يورو.
التعليقات متوقفه